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    资管新规过渡期延长1年 避免单纯卖出银行理财投资中的股票资产

    2020-07-31 21:44:03 来源:中国证券报 已入驻财经号 作者:佚名
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      资管新规过渡期延长1年,至2021年底。

      央行网站7月31日消息,人民银行会同发展改革委、财政部、银保监会、证监会、外汇局等部门,充分考虑今年以来疫情影响的实际情况,在坚持资管新规政策框架和监管要求的前提下,审慎研究决定,延长《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》过渡期至2021年底,同时建立健全激励约束机制,完善配套政策安排,平稳有序推进资管行业规范发展。

      图片来源:中国人民银行网站

      话不多说,划重点:

      延长过渡期1年

      对仍难以完全整改到位的个别金融机构,进行个案处理,实施差异化监管措施

      允许类信贷资产在符合信贷条件的情况下回表,并适当提高监管容忍度

      已违约的类信贷资产回表后,可通过核销、批量转让等方式进行处置

      能提前完成的金融机构,给予适当激励。对未如期完成的金融机构,除在开展创新业务等方面采取惩罚措施外,视情采取监管谈话、暂停开展业务、提高存款保险费率等措施

      重点一:过渡期延长一年

      今年以来,新冠肺炎疫情对全球经济造成严重冲击,部分企业生产经营困难,适当延长资管新规过渡期,是从疫情常态化防控出发,做好“六稳”和“六保”工作的具体举措。

      对于过渡期延长1年的主要考虑,央行有关负责人表示,一是统筹稳增长与防风险的平衡。延长过渡期1年,更多期限较长的存量资产可自然到期,有助于避免存量资产集中处置对金融机构带来的压力。

      二是过渡期也不宜延长过多。过渡期安排的初衷是确保资管业务顺利转型,实现老产品向新产品的平稳过渡。将过渡期延长1年,可以鼓励金融机构“跳起来摘桃子”,在对冲疫情影响的同时,推动金融机构早整改、早转型。

      三是最大化政策效用。过渡期延长1年,能够较好统筹存量业务整改和创新业务发展的关系,通过资管业务的转型升级,带动存量资产的规范整改。

      重点二:稳妥处置银行理财投资的存量股票资产

      除过渡期延长以外,具体有哪些政策安排也备受市场关注。

      上述负责人表示,为稳妥推进资管业务整改规范工作,人民银行、银保监会、证监会、外汇局等会同相关部门,研究提出了“过渡期适当延长+个案处理”的政策安排。

      主要包括:一是延长资管新规过渡期至2021年底,在锁定2019年底存量资产的基础上,由金融机构自主调整整改计划。

      二是对于2021年底前仍难以完全整改到位的个别金融机构,金融机构说明原因并经金融管理部门同意后,进行个案处理,列明处置明细方案,逐月监测实施,并实施差异化监管措施。

      三是健全存量资产处置的配套支持措施。鼓励采取新产品承接、市场化转让、合同变更、回表等多种方式有序处置存量资产。允许类信贷资产在符合信贷条件的情况下回表,并适当提高监管容忍度。已违约的类信贷资产回表后,可通过核销、批量转让等方式进行处置。鼓励通过市场化转让等多种方式处置股权类资产。稳妥处置银行理财投资的存量股票资产,避免以单纯卖出的方式进行整改。优化银行资本补充工具发行环境,进一步增强金融机构资本实力。推进金融市场发展,提升新产品接续能力,引导资管行业为资本市场提供长期稳定资金支持。

      重点三:过渡期内按季监测实施

      确保整改工作在过渡期内平稳有序推进实施也是后续工作中的重点。

      具体看,这位负责人表示,一是压实金融机构主体责任。金融机构锁定待整改存量资产,自主调整整改计划,编制整改资产台账,实行清单制管理,过渡期内按季监测实施。

      二是建立健全激励约束机制。对于2020年底前完成整改任务,或整改虽延至2021年底,但进度快于计划,能提前完成整改任务的金融机构,在监管评级、宏观审慎评估、资本补充工具发行和开展创新业务等方面给予适当激励。对于未按计划如期在2021年底前完成整改任务的金融机构,除在监管评级、宏观审慎评估、开展创新业务等方面采取惩罚措施外,视情采取监管谈话、监管通报、下发监管函、暂停开展业务、提高存款保险费率等措施。对于个别机构弄虚作假或选择性落实相关要求等行为,监管部门将采取监管处罚措施。

      三是强化监管协调,推动政策实施。人民银行将会同相关部门建立资管业务整改工作联络协调机制,加强政策统筹协调,为整改工作创造良好的政策环境。

      重点四:资管业务改革方向并未出现变化

      对于延长过渡期是否意味着资管业务改革方向出现变化,上述负责人强调,此次过渡期延长的政策安排,综合考虑了疫情冲击、宏观环境、市场影响、实体经济融资等因素,是本着实事求是的原则作出的决定,坚持了资管新规治理金融乱象、规范健康发展的初心和底线,不涉及资管业务监管标准的变动和调整,并不意味着资管业务改革方向出现变化。

      该负责人称,这种安排,一方面,有利于巩固前期化解风险的成果,推进资管业务持续转型升级。另一方面,有助于缓解新冠肺炎疫情的冲击,稳定对实体经济的融资供给,提高金融对实体经济的支持力度。下一步,金融管理部门将认真督促金融机构做好过渡期规范整改工作,推动资管业务持续健康发展。

      中国人民银行办公厅主任周学东日前曾表示,各界对资管新规延长的建议比较多,但无论是延1年、2年还是3年,对金融机构来说,关键是必须要转型,不能再回到过去大搞表外业务、以钱炒钱、制造金融乱象的状态。

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