银行女员工2年向百余人非法集资2个亿！监守自盗已非个案，银行内控漏洞令人咋舌
2019-04-12 20:34:02
来源:和讯名家
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作者:佚名
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前有银行支行行长600元私刻3枚萝卜章，违法贴现近千亿；后有券商营业部营销总监偷盖公章，涉嫌金融诈骗。金融机构用章管理问题，一时间又被推上风口浪尖。
2019年4月9日，联讯证券发布公告称，公司成都人民南路证券营业部收到四川证监局行政监管措施决定书，直指联讯证券存在内部控制不完善问题，认为该营业部用章长期缺乏登记管理，且营业部前营销总监钱某虚构《员工持股转让合同》，部分合同偷盖营业部柜台业务专用章，涉嫌金融诈骗。
用章混乱遭监管发函 根据公告，联讯证券于4月8日收到监管措施决定书。决定书认为，联讯证券主要存在两项涉嫌违规事实：营业部柜台用章长期缺乏登记管理，无法对用章情况追根溯源；以及营业部前营销总监钱某虚构《员工持股转让合同》，部分合同偷盖营业部柜台业务专用章，涉嫌金融诈骗，该事项未及时向四川证监局报告。
四川证监局表示，按照《关于加强证券经纪业务管理的规定》第八条和《证券公司分支机构监管规定》第二十条规定，对营业部出具责令改正的行政监管措施。联讯证券应在收到该决定书之日起 30个工作日内向四川证监局提交书面报告。
联讯证券对此指出，目前公司经营一切正常，本次行政监管措施不会对公司的正常经营产生影响，也不会对公司财务状况产生影响。但存在因不符合创新层标准而被调整至基础层的风险。根据2018年5月25日全国股转公司公布的2018年创新层挂牌公司名单，联讯证券成功入选满足创新层标准的940家挂牌公司，也是目前仅存的三家新三板挂牌券商中，唯一的创新层公司。
“公司将严格按照监管部门的相关要求，及时就上述问题采取切实可行的整改措施，并按规定时间提交书面报告。公司将以此为契机进一步完善相关工作制度、流程，提升内部控制水平。”联讯证券表示。
内控混乱频遭监管关注
事实上，这并不是联讯证券第一次因为“内部控制不完善”而收到监管发函。根据证监会2018年7月发布的券商分类结果，联讯证券2018年被分为CCC级。
2018年11月12日，联讯证券收到广东证监局出具的监管措施决定书，认为公司存在部分债券交易业务未及时入表；公司成都人民南路营业部原营销人员钱某涉嫌以转让员工持股计划为名进行诈骗；公司浙江嘉兴竹园路营业部原负责人何某异地履职三项涉嫌违规事实。
值得注意的是，该决定书中提到的“成都人民南路营业部原营销人员钱某涉嫌以转让员工持股计划为名进行诈骗”与2019年4月8日的决定书中提到的“成都人民南路证券营业部前营销总监钱某虚构《员工持股转让合同》，部分合同偷盖营业部柜台业务专用章，涉嫌金融诈骗”疑似同一人。
而就在一个月后，联讯证券于2018 年 12 月 26 日又连收两封来自浙江证监局监管措施决定书。决定书中提到，联讯证券杭州分公司主要存在两项涉嫌违规事实：
2017年9月至2018年8月期间，营业部负责人何坚高，长期异地履职，对营业部疏于管理，且未能制止不具备证券执业资格亦不属于公司员工的张某使用营业部办公室、与营业部其他员工协同拓展业务等不当行为。
2017年9月开业至2018年4月期间，营业部允许不具备证券执业资格亦不属于公司员工的张某长期使用营业部办公室、与营业部其他员工协同拓展业务、与营业部相关工作人员沟通营业部日常运营管理事项。
新任大股东刚刚入主
2019年2月11日，联讯证券公告称，广东证监局已经核准广州开发区金融控股集团有限公司大股东的股东资格，自此联讯证券成功易主。按照此前达成的协议，广州开发区金控斥资41.19亿元，买入13.26亿股联讯证券股权，最终持有联讯证券47.24%的股份，成为其第一大股东、控股股东，成功获取了券商牌照。
公开信息显示，广州开发区金控成立于1998年，是由广州市开发区管委会独资控股的国有企业。公司以科技金融服务、科技战略投资、科技价值园区为主业，在金融及类金融业务板块方面，拥有投资基金、融资担保、小额贷款、融资租赁以及股权交易、知识产权交易、金融资产交易等多层次现代金融服务体系。其官网信息显示，“通过收购并购、新设或增资等多种方式，收购银行、证券、保险等金融资产，实现价值投资，打造全牌照布局的金融控股发展格局。”
对比几乎同一时期发生的九州证券、世纪证券的牌照转让案例，联讯证券此次股权转让进展更加顺利，溢价也相对较高。据了解，2018年，联讯证券股价在1.2元/股至2.08元/股区间，而广东开发区金控给出的每股3.1元的收购均价，相比联讯证券每股1.54元的净资产价格，收购价格高达2倍左右PB。
《南方周末》日前在报道中表示，开发区金控入主联讯证券后，联讯证券作为本地的一家国资背景券商，将更好地服务大湾区产业发展战略，优化科技金融产业链条，提升区域发展融资能力。报道还指出：
“开发区金控称，在未来，他们将从五个方面把联讯证券打造成湾区一流券商：加强团队建设、链接内部优质资源、加大对外合作、发展金融科技、加大产业研究与布局。
值得注意的是，这五方面的动作综合吸收了两家公司各自的优势，比如在链接内部优质资源上，开发区金控将会把证券业务与该公司现有的科技资本投资运营、园区建设运营、类金融业务等融合，打造一条以“实业-投资-投行”为主线的具备全面金融服务功能的链条。
在发展金融科技上，联讯证券的证券业务也会以客户为中心，引入大数据、区块链、云计算、人工智能等新兴前沿技术，推动开发区金控向科技驱动型金融集团转型。”
业绩承压大股东精准出手
2019年2月28日晚间，联讯证券发布了2018年业绩快报。2018年公司实现营业收入5.02亿元，同比下降20.06%；利润总额-1.88亿元，同比下降870.34%；归属于挂牌公司股东的净利润为-1.42亿元，同比下降759.25%。报告期末，公司总资产141.32亿元，较年初下降12.77%；归属于挂牌公司股东的净资产47.60亿元，较年初下降3.50%。
联讯证券指出，2018年公司归属于挂牌公司股东的净利润同比下降的主要原因是，受股票市场下跌及成交低迷影响，公司经纪业务净收入、证券投资收益同比下降；公司新三板做市股票市值下跌及股票质押式回购业务客户担保物不足，计提减值准备同比增加。
据联讯证券内部人士透露，除研究所、网金、投行等部门在北京、上海等一线城市外，公司不少中后台部门是在总部惠州。而作为本土券商，联讯证券虽然近年来业绩表现不佳，但在惠州本地的业务开展一直不错。根据2017年年报，联讯证券共拥有81家分支机构，遍布华北、华中、华东、华南、西北等地区，形成多区域、多层次的网点分布结构。在62 家证券营业部中，广东省内共有25家，其中有9家在惠州本地。
广州开发区金控日前也通过媒体表示，公司选择在证券市场低迷、证券公司收入下降、股东转让意愿较强的良好时机精准出手，有利于确保国有资产保值增值。
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